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柜面业务操作与风险防范手册

第1章柜面业务基础知识与合规要求

1.1法律法规与监管政策

柜面业务必须严格遵循《中华人民共和国商业银行法》关于网点服务规范及存款保险制度的相关规定，确保所有交易操作符合国家金融监管总局发布的最新指引，严禁任何形式的违规操作。依据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理的通知》，所有柜面业务需严格执行“双录”（录音录像）制度，确保电子影像资料完整、清晰，并留存不少于3年的备份，以应对可能的监管检查。

必须熟知《反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在开户、大额转账等高风险业务中，必须核实客户真实身份信息，不得简化