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柜员业务处理规范与风险防控手册（执行版）

第1章总则与职责

1.1适用范围与定义

本手册严格依据国家金融监督管理总局发布的《商业银行柜面业务操作指引》及我行内部《风险合规管理办法》编制，适用于全行所有营业网点柜面业务办理人员、辅助人员及外包服务商。“柜员业务处理规范”是指柜员在现金、重要凭证、有价单证及客户身份识别等核心业务环节必须遵循的操作标准流程；“风险防控手册”则是针对异常交易、洗钱及操作风险的预警阈值与处置逻辑。

适用范围涵盖日间业务高峰时段（如08:00-12:00及14:00-18:00）及夜间对公业务处理，不包含自助设备操作、远程视频柜员（RVC）远程授权及柜外业务