保险业务处理与理赔规范手册_1.docxVIP

保险业务处理与理赔规范手册

第1章业务受理与初步调查

1.1客户信息收集与资料核验

在业务受理初期，代理人必须依据国家保险行业协会发布的《保险专业代理从业人员执业行为规范》要求，通过电子投保平台或纸质表单，系统性地采集投保人、被保险人及受益人的基本信息。具体操作包括核对身份证原件与复印件的一致性，确认年龄、职业、户籍地等字段与公安系统数据匹配，严禁录入虚假或过期证件信息，确保基础数据的法律效力。针对客户提供的辅助证明材料，需严格执行“三查”原则：一是查真伪，核对发票、保单号、银行卡号等关键信息的来源渠道，防止伪造单据；二是查完整性，检查是否缺少必要的签字、盖章或附件（如体检报告、收