《金融机构期货产品管理办法（试行）》.docxVIP

《金融机构期货产品管理办法（试行）》.docx

《金融机构期货产品管理办法（试行）》

第一章总则

第一条为规范金融机构期货产品的设计、开发、销售、运作及风险管理，保护投资者合法权益，防范金融风险，促进期货业务健康有序发展，根据《中华人民共和国期货和衍生品法》、《期货交易管理条例》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行办法》及相关法律法规、监管规定，制定本办法。

第二条本办法所称期货产品，是指金融机构依法设立的，投资于期货、期权及其他衍生品工具，或者以期货、期权及其他衍生品工具进行风险管理、资产配置的各类金融产品。包括但不限于：资产管理计划、集合信托计划、银行理财产品、公募基金及私募基金产品等。

第三条金融机构开展期货产品业务，应当遵循“依法合规、专业运作、风险可控、卖者尽责、买者自负”的原则。

第四条本办法适用于金融机构总部及其各分支机构开展的所有与期货产品相关的经营活动。金融机构应当在制度体系、组织架构、人员配备、系统支持等方面满足期货产品管理的要求。

第五条金融机构应当建立健全期货产品业务隔离制度，确保期货产品业务与自营业务、承销业务等其他业务在资金、账户、人员、信息等方面严格分离，防范利益冲突和利益输送。

第二章管理架构与职责分工

第六条金融机构应当建立董事会、风险管理委员会、高级管理层、产品业务部门、风险管理部门、合规法律部门、运营清算部门及审计部门组成的多层次期货产品管理架构。