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银行卡业务规范与风险管理手册

第1章银行卡业务规范与风险管理手册

1.1总则与基本原则

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行卡业务管理办法》及国家金融监督管理总局最新监管指引编制，确立了全行银行卡业务“安全至上、合规为基、服务为本”的核心经营方针，旨在构建覆盖事前、事中、事后全流程的风险防控体系。风险管理遵循“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”十六字方针，将合规管理嵌入业务流程设计、产品审批、运营操作及客户投诉处理等每一个环节，确保业务开展符合法律法规要求。

本手册适用于全行所有从事银行卡发卡、收单、支付结算、信用卡及跨境支付业务的分支机构、部门及全体员工，任何因违反本规定导致