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投保资料收集审核及录入管理规程（2025版）

第一章总则

第一条为规范公司投保业务处理流程，确保投保资料收集的完整性、真实性及合规性，提高核心业务系统录入数据的准确性与时效性，有效防范经营风险与操作风险，保障保险合同当事人的合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及监管机构关于保险业业务经营的相关规定，结合公司业务管理与信息化建设实际情况，特制定本管理规程。

第二条本规程适用于公司所有渠道（包括但不限于个人营销渠道、银保渠道、团险渠道、经代渠道及互联网渠道）的新单承保、续保全流程涉及的资料收集、审核及录入工作。所有参与上述环节的部门、机构及人员均须严格遵照执行。

第三条投保资料管理遵循“源头管控、全面审核、精准录入、安全保密”的原则。各相关岗位人员应树立合规意识与风险意识，确保每一笔业务的处理过程可追溯、责任可界定。

第四条本规程所指投保资料包括但不限于：投保单、客户身份证明文件、财务证明文件、健康告知书及体检报告、客户告知书、各类业务附加协议、反洗钱相关尽职调查资料以及业务经营中产生的录音录像数据（以下简称“双录”数据）等。

第二章组织架构与职责分工

第五条总公司运营管理部是投保资料收集审核及录入管理的主管部门，负责制定和修订本规程，设计并维护相关作业标准与系统逻辑，对各分公司执行情况进行监督、考核与指导。