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银行内部控制与合规管理手册

第1章总则

1.1总则与适用范围

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及国家金融监督管理总局发布的最新监管规定编制，旨在确立全行风险管理的基石，确保经营活动在法治轨道上运行。适用范围涵盖本行所有分支机构、各部门、各业务条线及全体员工的日常经营管理活动，包括但不限于信贷审批、市场营销、会计核算及员工行为管理。

手册定义“合规”为银行依法经营、规范运作，不从事法律禁止或可能引发监管处罚的活动，是银行生存和发展的生命线。合规管理必须贯穿业务全流程，从战略规划到执行落地，从制度执行到问责追究，形成闭环管理，杜绝任何形式的“体外循