银行客户关系管理与产品销售手册.docx

银行客户关系管理与产品销售手册

第1章客户基础画像与需求洞察

1.1客户基本信息收集与标准化录入

在数据采集阶段，必须严格遵循“唯一标识、全量覆盖”原则，通过银行核心系统（CoreBanking）与CRM平台打通数据孤岛，确保每位客户拥有唯一的客户ID（CustomerID），并强制要求将姓名、身份证号、手机号、开户行及账户余额等基础字段进行标准化清洗，剔除重复录入或格式错误的异常数据，为后续建模提供干净的数据底座。针对非结构化数据，需建立自动化的OCR识别与人工复核机制，将纸质档案、投诉记录或外部征信报告（如央行征信中心数据）转化为结构化文本，利用自然语言处理（NL