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房产交易风险控制与合同管理

第1章交易背景尽职调查与风险识别

1.1买方资质与信用调查

买方需首先核实其法律主体资格，通过国家企业信用信息公示系统或天眼查等官方渠道，查询公司营业执照、公司章程及最近三年的变更记录，确认其存续状态、经营范围是否包含拟购房项目，并查验是否存在被吊销、清算或处于吊销状态的情形。必须穿透核查实控人背景，要求提供实际控制人身份证复印件及最近三年的个人征信报告，重点审查是否存在重大失信记录、被列为失信被执行人或涉及重大刑事犯罪，以评估其个人履约意愿与能力。

需收集买方过往的银行流水记录及纳税申报表，重点分析其是否存在大额资金异常流入流出、非经营性借贷或涉