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理财产品销售与服务规范手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册旨在为所有参与理财产品销售与服务的全流程人员提供统一的操作指引，明确界定“理财产品”的法律定义，依据《中华人民共和国商业银行法》及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），将符合监管要求的标准化产品纳入本手册管理的核心范畴，确保产品颗粒度清晰、风险揭示充分。适用范围涵盖银行内部销售部门、理财经理个人、第三方代销机构及外包销售团队，所有在销售专区内开展推介、签约、咨询及后续服务的人员均受本章节约束，任何试图绕过销售专区进行非标准化产品销售的违规行为均属于手册禁止之列。

“理财产品”在本手册中特指经监管机构备