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金融市场风险防范与监管手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1手册适用范围与制定依据

本手册适用于所有参与金融市场交易的金融机构、风险管理部门及合规人员，涵盖银行、证券、保险及信托等机构在风险管理、内部控制、合规管理及信息披露等全流程活动。制定依据包括《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《保险法》《商业银行法》《证券公司监督管理条例》以及中国人民银行发布的《金融风险管理指引》等法律法规。

手册的适用范围不仅限于境内机构，对于跨境业务中的境外分支机构，只要其受本国法律管辖且业务实质相同，同样适用本手册相关条款。本手册的制定依据还包含监管机构发布的《金融市场风险防范与监管手册（执行版）》及相关法律法规、监管政策文件、行业标准、最佳实践指南。适用范围界定时，需明确区分“一般客户”与“特殊客户”，前者指普通零售投资者，后者包括高净值客户、私募投资者、机构投资者及监管重点关注的对象。

手册的适用范围随监管政策调整而动态更新，任何机构在业务开展前必须对照最新版本确认自身业务活动是否纳入手册管理范围。

1.2风险管理目标与核心原则

风险管理的首要目标是确保金融市场的稳定运行，防止系统性风险蔓延，维护国家金融安全和社会经济秩序。核心原则包括“全面性原则”，要求覆盖所有业务条线、所有风险类型及所有业务流程，不留死角。

另一个核心原则是“独立性原则”，确保风险管理部门拥有独立