2025年国企反洗钱专员岗考试题库及答案.docxVIP

2025年国企反洗钱专员岗考试题库及答案.docx

2025年国企反洗钱专员岗考试题库及答案

一、判断题（共20题）

1.国有企业应当将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入投资并购、大宗商品贸易、境外业务、资金拆借等全业务流程，而不仅局限于财务资金部门独立履职。（√）

解析：依据《法人金融机构和特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，特定非金融机构需建立全流程反洗钱管控机制，国企作为大额资金流动主体，业务全链条均需落实反洗钱要求。

2.国企与自然人发生单笔超过50万元的大宗商品交易款项收付时，仅需登记自然人身份信息，无需提交大额交易报告。（×）

解析：根据《大额交易和可疑交易报告管理办法》，非银行支付机构、特定非金融机构与自然人客户发生单笔50万元以上的现金或转账交易，均需在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告。

3.国企境外子公司开展业务时，若驻在国反洗钱监管要求低于我国规定，应当按照我国反洗钱规定执行相关管控措施。（√）

解析：跨境业务反洗钱遵循“孰严原则”，当驻在国监管标准低于我国要求时，国企境外机构需按我国规定执行，避免合规洼地。

4.对于客户身份资料，国企应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存3年。（×）

解析：反洗钱客户身份资料及交易记录保存期限为自业务关系结束或一次性交易完成之日起至少5年，涉及可疑交易的资料需延长至可疑交易排查结束后至少3年。