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2025年银行反洗钱岗面试题目及答案

一、基础认知类

题目1：2024年《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》修订后，与旧版相比核心调整内容有哪些？请结合银行实操说明调整对反洗钱岗工作的直接影响。

参考答案：

2024年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》核心调整聚焦四个维度，对银行实操的影响明确且具体：

1.客户尽职调查范围扩容：新增“特定非金融行业关联交易穿透识别”要求，将客户股权或控制权穿透层级从原有的2层提升至最终受益人，且要求对单笔交易金额50万元以上的跨行跨机构交易，需同步核查交易对手的受益所有人信息。实操中反洗钱岗需优化客户信息采集模板，新增受益所有人身份证明、