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《基于大模型的金融客户流失预测与生命周期智能干预市场分析》

一、调研概述

1.1调研背景与目的

随着金融业数字化转型进入深水区，银行与券商在经历了大规模的线上获客红利期后，普遍面临“增量难、存量难守”的双重困境。传统的客户关系管理（CRM）系统多依赖基于规则的静态模型，难以捕捉客户复杂多变的行为意图。

大语言模型（LLM）及多模态技术的成熟，为破解这一困局提供了全新的技术路径。其强大的语义理解与生成能力，能够从非结构化数据中深度挖掘客户潜在意图，实现从“事后挽留”向“事前预防”的跨越。

本报告旨在深入分析大模型在金融客户流失预测与生命周期智能干预领域的应用潜力。通过评估其在挖掘行为意图、生成个性化挽留策略方面的核心能力，量化其在存量运营中的商业价值，为金融机构的技术采购与战略转型提供决策参考。

1.2研究范围与方法

本研究聚焦于中国境内银行及证券行业的零售与财富管理业务板块，重点考察大模型在客户流失预警、意图识别、策略生成及自动化干预等环节的应用。

研究采用定性分析与定量测算相结合的方法。通过案头研究梳理行业技术演进脉络，结合专家深访获取一线业务痛点与验证数据，并利用公开财报及第三方监测数据进行市场规模测算。由于该领域尚处商业化早期，部分数据基于合理假设进行推演。

表1-1：研究方法体系表

研究方法

应用场景

数据来源

样本规模/覆盖范围

方法局限性

案头研究