银行柜面业务操作规范与风险防控.docx

银行柜面业务操作规范与风险防控

第1章总则

1.1适用范围与定义

本规范适用于本行所有营业网点及全行范围内的柜面业务操作人员，涵盖从客户身份识别、凭证审核、业务受理、账务处理到现金收付的全流程操作规范。“柜面业务”特指在银行营业场所内，由柜员使用柜台设备，依据客户提交的纸质或电子凭证，办理存款、取款、转账、结算等现金及银行卡业务的经营活动。

本规范中的“客户身份识别”是指依据《中华人民共和国反洗钱法》及本行《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对办理业务客户的真实身份进行核实、登记和留存资料的法定义务。“双录”是指在办理存款、贷款等涉及资金划转的业务时，录音录像系统自动