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基金从业法律法规考前必背完整版

一、法律体系+核心上位法（必考）

1、效力层级（自上而下）

法律→行政法规→部门规章→自律规则→行业自律细则

?行业根本大法：《证券投资基金法》（人大常委会制定，最高效力）

?核心行政法规：《期货和衍生品法》《私募投资基金监督管理条例》

?证监会部门规章：各类基金管理、销售、托管管理办法

?自律规则：基金业协会制定，约束机构+从业人员，无法律效力、行业强制约束

2、三大监管主体分工

①证监会：行政监管、行政处罚、注册审批、行业行政管理

②基金业协会：自律管理、从业人员管理、备案、自律处分、考试管理

③证券交易所：场内交易监管、实时监控、上市基金监管

二、基金核心定义+分类（年年必考）

1、公募VS私募核心区分

维度

公募基金

私募基金

募集对象

不特定社会公众

合格投资者、特定对象

人数限制

无上限

自然人≤200人

宣传方式

公开广告、公开推介

禁止公开宣传、禁止广告

审核要求

证监会注册制

基金业协会备案制

信息披露

强制高频、全面披露

仅向合格投资者定向披露

2、基金资产划分（数值必背）

?股票基金：≥80%资产投资股票

?债券基金：≥80%资产投资债券

?货币基金：仅投货币市场工具，无股票、无长期债券

?混合基金：无80%资产限制，股债灵活配置

?FOF基金：≥80%资产投资其他基金

3、封闭式VS开放式基金

封闭式：份额固定、存续期固