保险业务办理流程与注意事项手册_1.docx

保险业务办理流程与注意事项手册

第1章投保前准备与资料收集

第一节客户身份识别与风险初步评估

客户身份识别是保险业务合规经营的基石，依据《中华人民共和国保险法》及反洗钱相关规定，必须通过“三查”机制（了解你的客户、了解你的业务、了解你的风险）核实投保人的真实身份。具体操作包括：查验并录入居民身份证号码、联网核查身份证真伪、核对姓名、性别、出生日期与证件上的信息是否完全一致；若为港澳台居民，需额外核对港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证；对于外籍人士，需核实护照及签证页信息，并记录其国籍、职业及入境日期。风险初步评估旨在确定客户对保险产品的需求偏好及潜在风险敞口，通常采用问