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2026信贷人员自查报告(3篇)

第一篇

2026年上半年我累计经办对公授信业务12笔、授信总金额1.27亿元，普惠小微企业信用贷29笔、授信总金额3218万元，个人经营性贷款47笔、授信总金额1926万元，个人消费类贷款112笔、授信总金额872万元，本次自查覆盖上述全部200笔经办业务，对照《商业银行授信工作尽职指引》《银行业从业人员职业操守和行为准则》及本行《信贷业务全流程操作规范2026版》要求，逐项梳理履职漏洞、合规风险及业务偏差，现将自查情况梳理如下。

一、自查工作开展基本情况

本次自查从2026年7月12日启动至7月25日完成，严格按照支行信贷合规专项排查的工作要求，围绕“贷前调查真实性、贷中操作合规性、贷后管理有效性、廉洁从业自律性”四个核心维度开展。自查过程中我逐笔调取了所有经办业务的档案资料，交叉核验借款人的工商信息、征信报告、银行流水、纳税证明、购销合同等核心佐证材料，对17家对公客户、22家普惠小微客户、31名个人贷款客户进行了现场或电话回访，核实业务真实性及履职情况，累计梳理出各环节履职偏差12项，其中一般性操作问题10项，合规风险隐患2项，未发现重大违规违纪及造成实际风险损失的问题。

二、各环节履职自查结果

（一）贷前调查环节履职情况

2026年上半年我经办的所有信贷业务均严格落实现场尽调要求，对公客户100%走访生产经营场所、核对近三年经审计的财务报表