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信贷风险自查报告(2篇)

第一篇

截至2024年6月末，我行针对辖内2022-2023年发放的对公信贷业务开展全面风险自查工作，覆盖全辖12家支行、3个对公业务中心，涉及信贷客户187户、授信总额62.3亿元、贷款余额47.8亿元。本次自查以“排查风险隐患、强化管控能力、提升资产质量”为核心目标，严格遵循《商业银行授信工作尽职指引》《我行对公信贷业务风险管理办法》等制度规范，通过现场核查、非现场数据分析、档案调阅、客户访谈等多种方式，全面梳理对公信贷业务各环节的风险点，形成了详实的自查结论及整改方案。

一、自查组织与实施情况

为确保本次自查工作的专业性、系统性和严肃性，我行成立了由行长任组长、分管副行长任副组长，风险管理部、公司金融部、合规部、审计部等部门负责人为成员的对公信贷风险自查领导小组，负责统筹部署自查工作、制定自查方案、协调解决重大问题。领导小组下设专项自查工作组，从各部门抽调15名具备5年以上信贷风险管理经验的业务骨干，分为3个小组分别负责不同区域支行的现场核查工作。

本次自查工作分为三个阶段推进：第一阶段为筹备阶段（2024年5月1日-5月10日），领导小组结合我行对公信贷业务实际，制定《对公信贷风险自查实施方案》，明确自查范围、内容、方法、时间节点及责任分工，同时组织自查工作组开展培训，学习相关制度规范及自查要点；第二阶段为实施阶段（2024年5月11日-6月20日