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银行客户服务与风险防范手册（执行版）

第1章

1.1客户身份核实与反洗钱

银行必须依据《中华人民共和国反洗钱法》设立专门的反洗钱监测中心，每日自动扫描全球交易流水，对单笔交易超过5000元或累计交易达到1000元的非现金交易，系统自动触发“大额交易预警”并冻结账户等待人工复核。在客户开户环节，柜员需通过“联网核查系统”比对客户提供的身份证原件、复印件及人脸识别图像，若发现身份证有效期不足6个月或照片模糊，系统直接拦截并强制要求客户重新高清证件照。

对于新入职员工或离职员工，必须严格执行“双人复核制”，系统需记录员工在岗天数、离职时间、交接清单及复核签字，确保在离职前3