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资产管理业务操作与规范手册（执行版）

资产管理业务操作与规范手册（执行版）

第一章总则与组织管理

第一节适用范围与定义

本手册适用于全行（或全公司）所有从事现金及固定收益类资产管理业务的分支机构、理财子公司及投资管理部门。其涵盖范围包括从客户资产入库、资金划付、投资交易执行、估值核算到资产清算的完整生命周期，特别针对大额单笔业务及复杂结构化产品需严格遵循本章节规定。“资产管理业务”在此定义中特指以收取固定或浮动收益为目标的，以吸收公众存款或发行金融债券为资金来源，运用自有资金或委托资金进行投资运作，并承诺保本保收益或收益不低于特定基准的金融资产管理活动。

“操作规范”是指本手册中列明的具体业务流程、操作指引、风险控制措施及系统操作指令，是指导业务人员现场执行资产管理的直接依据。“合规审查”是指业务发起部门提交的操作方案后，由合规与风控部门依据法律法规及内部管理制度进行的合法性、适当性及风险可控性审查，审查结论为“通过”或“不通过”。“审批流程”是指对于超出授权额度或涉及复杂结构的产品，经业务部门、合规部门、风险管理部门及高级管理层逐级签字确认，形成具有法律效力的授权文件的过程。

本手册中的“执行版”版本自发布之日起生效，旧版相关条款若与本手册冲突，以本手册为准；涉及系统接口更新的，以系统操作手册同步版本为准。

第二节基本原则与目标

本手册确立的首要原则是