金融行业国际合作与交流手册.docx

金融行业国际合作与交流手册

第1章全球金融监管框架与合规标准

1.1国际主要金融监管组织职能与运作机制

国际反洗钱金融情报中心（FinCEN）作为美国监管核心，其《反洗钱法》要求金融机构在客户开户时进行尽职调查（CDD），并需向该中心提交受益所有人信息，若涉及大额交易或可疑交易，必须在24小时内向FBI提交报告，违者将面临巨额罚款及高管刑事追责。金融行动特别工作组（FATF）自2003年发布《反洗钱和反恐融资建议》以来，已对全球170多个司法管辖区进行评级，目前全球仅有12个机构评级为“高”级，其余多为“中”级或“低”级，评级结果直接挂钩金融机构的跨境业务准入资