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保险代理业务办理与风险管理手册（执行版）

第1章

1.1业务准入与资格认证管理

在启动任何保险代理业务前，代理人必须首先通过国家金融监督管理总局或其授权机构组织的全国保险销售从业人员资格考试，取得合格证书，方可成为正式从业人员。对于代理人的执业资格，实行“持证上岗”制度，代理人必须在执业机构办理执业注册，领取执业证号，并在执业机构执业，严禁无证代理。

代理人需建立个人执业档案，记录其从业经历、培训记录及继续教育学时，确保其具备持续的专业发展能力，每年必须完成规定的继续教育学时。针对新入职代理人，机构需组织为期72小时的岗前培训，涵盖《保险法》、产品知识、合规操作及职业道德等