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2026年金融投资顾问资格考试试题

一、单选题（共15题，每题1分，计15分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者通常不被视为专业投资者？

A.净资产不低于1000万元的个人投资者

B.近2年日均证券类资产不低于500万元的个人投资者

C.经金融监管机构认可的具有投资经验的专业机构投资者

D.从事证券投资10年以上的机构投资者

2.某投资者持有某公司股票，该公司宣布实施股权分置改革，该投资者可能面临哪种主要风险？

A.流动性风险

B.政策风险

C.信用风险

D.操作风险

3.在资产配置中，以下哪项属于典型的低风险资产？

A.股票

B.高收益债券

C.货币市场基金

D.房地产投资信托（REITs）

4.某客户年龄45岁，计划5年后退休，风险承受能力为“稳健型”，最适合推荐哪种投资组合？

A.100%股票+0%债券

B.60%股票+40%债券

C.30%股票+70%债券

D.0%股票+100%债券

5.关于可转换债券，以下说法错误的是？

A.具有债性和股性双重属性

B.转换价格通常高于公司当前股价

C.属于衍生金融工具

D.投资者可主动选择是否转换

6.某基金公告称其年化收益率为15%，但同期无风险利率为3%，其风险溢价约为多少？

A.12%

B.10%

C.