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金融理财师个人理财规划案例分析试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

案例1：王先生，38岁，某科技公司中层管理者，月收入25000元，妻子月收入18000元；家庭月支出12000元，其中房贷月供5000元；家庭资产包括活期存款20万元、股票投资30万元、房产一套（市值500万元，剩余贷款200万元）、车辆一辆（市值20万元）；家庭负债为房贷200万元；风险测评显示王先生风险承受能力中等。问题：1.计算王先生家庭的资产负债率和流动性比率；2.分析王先生家庭的财务健康状况；3.提出改善家庭财务状况的建议。

案例2：李女士，45岁，个体工商户，年收入60万元；丈夫无固定收入，有两个子女，分别15岁和12岁；家庭年支出30万元，其中教育支出8万元；理财目标包括：10年后子女教育金（每人50万元）、20年后退休养老金（300万元）；风险偏好保守。问题：1.量化李女士的理财目标；2.对目标进行优先级排序并说明理由；3.分析目标实现的可行性。

案例3：张先生，50岁，企业高管，年收入100万元；家庭资产包括现金50万元、股票100万元、债券50万元、基金30万元；风险承受能力较高；当前市场环境下，预期股票年化收益率8%，债券年化收益率4%，基金年化收益率6%；张先生计划5年后退休，希望年化收益不低于6%。问题：1.基于张先生的风险