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农商银行反洗钱重大突发事件应急管理指引

第一章总则

第一条目的与依据

为有效预防、及时控制和妥善处置农商银行（以下简称“本行”）反洗钱重大突发事件，最大限度降低事件可能造成的损失和负面影响，维护金融秩序稳定，保障本行资金安全与声誉，依据国家相关法律法规、监管要求及本行内部管理制度，特制定本指引。

第二条定义与范围

本指引所称反洗钱重大突发事件（以下简称“重大事件”），是指因涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，或因本行反洗钱内控机制失效、系统故障、操作失误等原因，导致本行面临重大资金风险、监管处罚、声誉损失或引发群体性事件等严重后果的紧急情况。

其范围主要包括但不限于：

（一）客户利用本行账户或业务进行大规模、有组织的洗钱活动，涉案金额巨大，社会影响恶劣；

（二）本行反洗钱系统发生重大故障，导致监测、报送等关键功能长时间失效，可能造成监管合规风险；

（三）本行员工参与或协助洗钱活动，造成严重后果或恶劣影响；

（四）因反洗钱工作不当或疏漏，被监管机构采取重大行政处罚、监管措施，或引发主流媒体负面集中报道，严重损害本行声誉；

（五）其他可能对本行反洗钱工作造成重大冲击或对本行经营发展构成严重威胁的突发事件。

第三条工作原则

（一）预防为主，常备不懈：加强日常风险排查与系统建设，完善预警机制，防患于未然。

（二）统一指挥，分级负责：建立健全应急指挥体系，明确各层级、各部门职责，确保指