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2026年金融风险管理师练习题金融市场监管方向

一、单选题（共10题，每题2分）

1.下列哪项不属于中国证监会针对证券公司风险管理的重点监管指标？

A.净资本与风险覆盖率

B.净资本与资本杠杆率

C.流动资产与负债比率

D.净资本与净资产比率

2.欧盟《市场基础设施监管规则》（MiFIDII）要求交易报告库（TRR）向监管机构报送数据的最低频率是？

A.实时

B.每日

C.每小时

D.每周

3.中国银保监会针对商业银行的流动性风险监管，要求核心负债占比不低于多少？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

4.美国商品期货交易委员会（CFTC）对期货交易者的保证金要求主要基于什么原则？

A.风险价值（VaR）

B.压力测试结果

C.理论最小保证金水平

D.市场波动率

5.英国金融行为监管局（FCA）对金融产品的“适当性”要求主要适用于哪些机构？

A.保险公司

B.投资银行

C.证券公司

D.普通银行

6.日本金融厅（FSA）对金融机构的反洗钱（AML）监管，要求客户身份识别（KYC）流程中，对高风险客户尽职调查的最低标准是？

A.标准尽职调查

B.有限尽职调查

C.特殊尽职调查

D.简化尽职调查

7.澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对加密货币平台的监管重点不包括