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2026基金从业全科采分技巧特训试卷（含答案）

一、科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》采分特训题

（一）单项选择题

1.关于基金管理人内部控制的五要素，以下表述错误的是（）

A.控制环境构成公司内部控制的基础

B.风险评估是指识别和评估与公司经营管理活动相关的内部风险，不包括外部风险

C.控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、分离等手段

D.内部监控是指管理人评价内部控制有效性，发现缺陷及时改进

采分技巧点拨：内部控制五要素是科目一每年必考考点，核心采分记忆点：风险评估需同时识别与经营活动相关的内部风险和外部风险，题干设置陷阱为“仅包含某一类风险”，可直接判定错误，无需逐句验证，节省答题时间。

参考答案：B

2.某基金销售机构的销售人员张某，为了完成销售业绩，在向投资者推介某混合型基金时，突出介绍该基金过去1年15%的收益，同时隐瞒了该基金的历史波动风险，仅告知投资者“本产品保本，收益稳定”，张某的行为违反了基金职业道德中的哪项要求（）

A.诚实守信B.专业审慎C.客户至上D.守法合规

采分技巧点拨：基金职业道德考点的高频混淆点为诚实守信与专业审慎，采分区分规则：凡是涉及隐瞒风险、虚假宣传、夸大收益、承诺保本保收益的，均属于主观欺诈行为，违反诚实守信要求；专业审慎针对的是从业人员资质不足、专业能力不达标、违规操作等能力或合规性问题，掌握