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证券公司业务操作手册（执行版）

第1章客户身份识别与准入管理

1.1客户身份识别基本规范

识别的核心是“了解你的客户”（KYC），即通过核实客户真实身份、了解客户交易背景，确保客户身份真实、合法、有效，并掌握客户基本信息及业务操作权限。识别过程必须遵循“身份识别、了解风险、持续识别”的三阶段流程，其中身份识别是基础，了解风险是核心，持续识别是常态，三者缺一不可。

对于新开户业务，必须严格执行“双人核对”制度，由两名以上工作人员当面核实客户身份证件原件，并记录核对结果，严禁仅凭复印件或扫描图像进行识别。在识别过程中，需特别关注客户是否具备证券投资咨询执业资格，若不具备，应立即暂停其证券账