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金融法规与合规操作手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义界定

本手册严格遵循《中华人民共和国商业银行法》及银保监会最新发布的《银行业金融机构合规管理办法》（令2022号），确立了本手册作为全行合规管理“根本遵循”的法定效力，适用于全行所有业务部门、分支机构及全体员工，确保“合规创造价值”的理念贯穿业务全流程。在定义层面，我们将“合规”界定为“在法律法规、监管政策、内部制度及道德准则框架下，依法合规开展业务管理行为”，而“合规风险”则是指因违反上述框架导致法律制裁、监管处罚、声誉损失或经济损失的可能性，其中“操作风险”占合规风险总体的70%以上，需重点管控。