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银行柜员业务操作试题及解析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

客户张某持一张未到期的定期存单前来办理提前支取业务，柜员小李在办理时，首先应核验的关键信息是（）。

A.客户身份证件真伪

B.存单的印刷是否精美

C.客户是否为本行VIP

D.客户的口头承诺

答案：A

解析：根据监管规定及银行内控制度，办理定期存单提前支取属于高风险业务，必须严格执行“了解你的客户”原则。核验客户身份证件的真实性和有效性是业务办理的第一步，也是防范冒领、诈骗等风险的核心环节。选项B、C、D均非业务办理的法定或合规前提，其中B项与业务安全无关，C项涉及客户分类但与基本身份核验无关，D项口头承诺不具备法律效力，不能替代凭证核验。

在办理个人现金存款业务时，若发现客户交存的现金中有假币，根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，柜员王某的正确做法是（）。

A.将假币退还给客户，请其更换

B.在客户视线范围内，由两名以上柜员当面予以收缴，并出具《假币收缴凭证》

C.为避免客户不满，自行将假币收下，用自己的钱补足

D.告知客户这是假币，让其自行处理

答案：B

解析：根据规定，金融机构在办理业务时发现假币，必须由两名以上具备资质的业务人员当面予以收缴，整个过程需在客户视线及监控范围内进行，并向客户出具统一格式的《假币收缴凭证》，同时履行告知义务，说明其权利。选项A退还假币