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证券公司合规风险识别与评估手册（执行版）

第1章合规风险识别与评估基础

1.1合规风险识别与评估的通用定义与核心原则

合规风险是指因违反法律法规、监管规定、自律规则、行业准则、内部规章制度而可能遭受的处罚、民事索赔、声誉损失或业务中断等不利后果的可能性及其影响程度。在证券公司业务中，合规风险不仅限于传统的证券买卖活动，还广泛涵盖经纪业务、投资咨询、资产管理、自营交易及融资融券等全牌照业务。识别合规风险的核心原则是“全覆盖”与“全链条”，即要求对证券公司所有分支机构、所有业务条线、所有产品品种以及所有人员行为进行无死角的排查。任何看似微小的操作偏差，如客户身份识别（KYC）记录缺失或