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2025年理财产品销售与服务规范手册

第1章

1.1适用范围与总则

本手册严格依据《商业银行理财业务监督管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务适用〈证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法〉若干规定》及监管机构最新发布的《理财产品销售与服务规范》编制，旨在统一全行理财产品销售话术、服务流程及合规审查标准，确保所有理财产品销售行为符合国家法律法规及监管要求。本手册适用于全行所有从事理财产品销售、客户服务、销售适当性管理、产品宣传及售后服务的全体员工，涵盖柜面业务、手机银行APP操作、线下网点咨询以及远程电话销售等所有场景，无例外。

本手册明确了“双录”（录音录像）的强制性