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反洗钱金融知识测试题

一、单选题（每题1分，共15分）

1.金融机构在反洗钱工作中，主要负责（）。

A.制定反洗钱政策

B.进行客户尽职调查

C.提供法律咨询

D.执行行政处罚

【答案】B

【解析】客户尽职调查是金融机构反洗钱工作的核心环节。

2.反洗钱法规定，金融机构必须建立（）制度。

A.内部控制

B.风险管理

C.客户身份识别

D.信息披露

【答案】C

【解析】客户身份识别制度是反洗钱的基础。

3.下列哪种交易可能涉及洗钱活动？（）

A.大额现金存取

B.正常的商业交易

C.定期转账支付

D.以上都是

【答案】A

【解析】大额现金存取是洗钱活动的常见手段。

4.反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指（）。

A.了解客户的财务状况

B.了解客户的业务模式

C.了解客户的风险偏好

D.了解客户的真实身份

【答案】D

【解析】了解客户真实身份是反洗钱的基本要求。

5.金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集哪些信息？（）

A.客户的姓名和地址

B.客户的出生日期和职业

C.客户的财务状况和交易习惯

D.以上都是

【答案】D

【解析】客户尽职调查需要全面收集客户信息。

6.反洗钱法规定，金融机构必须保存客户身份识别资料和交易记录（）。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

【答案】C

【解析】客户身份识别资料和交易记录保存期限为5年。

7.金融机构在反洗钱工作中，应如何应对可疑交易