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投资银行业务操作手册

第1章投资银行业务合规基础与组织架构

1.1法律法规体系解读与合规红线

我国投资银行业务的合规基石是《中华人民共和国证券法》（2019年修订）及《证券法》配套规章，该法明确规定证券公司不得违反规定为证券交易活动提供直接或间接融资服务，确立了“禁止利益冲突”的绝对红线。在业务操作中，必须严格区分“资产管理业务”与“投资银行业务”的边界，严禁利用资管计划进行通道业务，严禁通过资管产品为发行人提供融资，这是监管层针对影子银行风险重点打击的领域。

依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）及相关指引，投资银行在代销理财或销售基金时，必须确保产品底层