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保险业务办理流程与客户关系维护手册（执行版）

第1章保险业务办理流程与客户关系维护手册（执行版）

1.1客户信息采集与背景评估

在正式接触客户前，代理人需通过标准化问卷或线上表单，系统性地收集客户的基本身份信息（如姓名、身份证号、联系方式）及家庭结构信息（如子女数量、配偶职业、抚养能力），确保基础数据准确无误。针对客户过往的保险购买记录、理赔历史及保单状态，进行“保单体检”，识别是否存在重复投保、保障缺口或过期的情况，以此作为后续精准营销的切入点。

利用CRM系统调取客户在120个自然日内的消费行为数据，分析其家庭年收入区间、资产规模及过往投保偏好，为制定差异化方案提供量