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2026年基金从业资格考试投资规划实务含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60分）

1.在投资规划流程中，确定客户风险承受能力等级的环节通常发生在（）。

A.财务状况分析之后

B.投资目标设定之前

C.投资产品推荐之后

D.建立投资关系之初

2.根据生命周期理论，处于收入高峰期、预期未来收入稳定且无重大负债阶段的客户，其风险承受能力通常属于（）。

A.保守型

B.稳健型

C.平衡型

D.积极型

3.下列关于马科维茨投资组合理论的表述，错误的是（）。

A.该理论强调通过分散投资来降低非系统性风险

B.有效前沿代表了在给定风险水平下预期收益最大的投资组合集合

C.无风险资产的存在会使得有效前沿变为一条直线

D.该理论只考虑了系统性风险，忽略了非系统性风险

4.某客户希望投资组合在未来5年内增值，并能够应对可能发生的紧急支出，这种投资目标更侧重于（）。

A.资本保全

B.收入产生

C.长期增值

D.短期收益

5.衡量投资组合整体风险的主要指标是（