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资产管理公司运营管理与业务手册（执行版）

第1章组织架构与岗位责任体系

1.1总部核心职能定位与授权机制

总部作为资产管理公司的“大脑”与“中枢”，其核心职能定位于战略决策、资本运作、风险管控及标准化体系建设。根据《公司章程》及《授权管理办法》，总部对一级子公司授予总资本金投放权、重大资产处置审批权及年度预算编制权，确保公司整体资产质量与流动性安全。在授权机制上，总部实行“分级授权、动态调整”原则，根据子公司业务规模与风险承受能力，将资本金投放权限划分为A、B、C三级，明确单笔投资额度上限及追加担保要求，严禁越权操作。

总部设立资产质量委员会，负责审定公司整体不良资产处置方案及重大重组项目，对子公司执行层面的违规操作拥有“一票否决权”，确保合规底线不动摇。总部通过建立统一的CRM系统（客户关系管理）和资产管理系统（AMS），实现从客户开发、尽职调查到最终回收的全流程数字化监控，确保数据口径一致，杜绝信息孤岛。总部定期开展“红黄线”合规审查，对子公司在尽职调查、估值定价、谈判签约等环节发现的潜在风险点进行预警，并下发整改通知书，要求限期修正。

总部设立首席风险官（CRO）及首席运营官（COO）双岗制，直接向董事会汇报，负责统筹全公司运营风险与运营效率，确保决策科学、执行有力。

1.2区域分公司运营架构设计

区域分公司（如华东区、华北区）实行“大区总-