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金融咨询服务规范与操作手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册旨在为所有从事金融咨询服务业务的机构、人员提供标准化的操作指南，明确界定“金融咨询服务”的合法边界，防止越权服务。“金融咨询服务”是指受聘方基于委托人的授权，运用专业知识、分析工具及市场数据，为委托人提供投资决策、资产配置、风险管控或合规建议的专业服务活动。

“受聘方”指接受委托并签署正式《咨询服务合同》的金融机构、咨询公司或专业服务机构，其资质必须经国家金融监管部门核准并持有有效执业许可证。“委托人”指发起或委托金融咨询服务的自然个人、法人或其他组织，其在委托文件中需明确服务目标、权限范围及保密义务。“合规性审查”是