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金融服务与风险管理手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册明确适用于全行所有从事信贷审批、资金结算、投资运营及反洗钱等核心业务条线的员工，具体涵盖总行各一级分行、二级支行及直属营业部，确保业务全流程的合规底线。在职责界定上，部门负责人是合规管理的“第一责任人”，需对部门内单笔超过500万元的项目实行合规一票否决制，并建立周例会通报机制。

对于新入职员工，必须在入职培训中签署《合规承诺书》，明确知晓“红线”与“底线”，未经合规部门审核通过的授权书一律不予生效。针对存量业务，要求对过去三年未进行合规审查的存量不良贷款进行全面“体检”，确保存量资产质量符合监