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旅行社业务操作与风险管理指南（执行版）

第X章旅行社业务全流程操作规范

1.1客户信息收集与资质核验

收集客户基础画像时，必须通过系统录入“基础身份信息”（如姓名、身份证号、联系方式）与“职业背景”（如学生、企业员工、自由职业者）进行双重标记，若客户职业为“自由职业者”，系统需自动提示增加“收入稳定性评估”字段，以便后续定价策略调整。核验客户资质是核心风控环节，需严格比对“身份证件原件”与“行程所需签证类文件”（如旅游签证、工作签证），若发现证件有效期不足6个月，系统应自动拦截并触发“紧急补证提醒”机制，防止行程因证件过期被迫取消。

核实资金实力时，应通过“银行流水查询”或“