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金融风险管理与内部控制指南

第一章风险识别与评估

1.1宏观环境与行业风险扫描

第一节宏观环境与行业风险扫描

宏观经济指标监测：需实时追踪GDP增速、CPI及PPI等核心宏观经济指标，建立月度预警机制。例如，当GDP增速连续两个月低于5%且CPI连续三个月超过3%时，系统自动触发“宏观经济下行”警报，提示管理层关注信贷投放收缩与资产减值风险。行业竞争格局分析：采用波特五力模型对所在细分行业进行深度扫描，重点评估潜在进入者威胁与替代品替代率。例如，在新能源电池行业，若某供应商产能扩张速度超过行业平均增速20%，且面临巨头跨界竞争，则需立即启动“行业竞争