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银行风险管理理论与实务手册（执行版）

第1章总论与风险管理基础

1.1风险管理的定义与目标

风险管理的定义是指银行在追求经营目标过程中，为实现风险偏好控制，通过识别、评估、监测和缓释风险活动，以最小化风险损失并优化风险收益的过程。这一过程不仅局限于财务层面的损失规避，更涵盖战略层面的风险转移与内部控制的完善。在实务操作中，风险管理的核心目标是通过定性与定量分析，将风险暴露控制在银行可承受范围内。例如，某大型商业银行设定了125%的资本充足率目标，其风险管理目标即为确保在极端市场环境下，核心一级资本充足率不低于100%，从而抵御系统性冲击。

风险管理的最终目标是在不确定性条件