寿险监管法律法规培训新.pptx

2026/6/231寿险监管法律法规四川保监局人身保险监管处2009-11

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主要内容 机构高管管理产品业务经营财务管理基础管理

2026/6/233机构管理机构设立机构变更机构撤消

2026/6/234风险点：严禁未经监管部门批准擅自设立或变相设立机构。在法人机构住所地以外的省、自治区、直辖市未设立分公司不得开展业务。(养老、再保险除外）不得超范围经营保险业务。

2026/6/235风险点：分支机构变更营业场所要经过监管部门批准。保险机构变更名称等要在规定的时间内向监管部门报告。

2026/6/236风险点：不得擅自撤销分支机构。撤销分支机构时要进行公告，充分告知有关投保人、被保险人或受益人交付保费、领取保险金等事宜。禁止撤销申请获准后，实际又未撤销。撤销分支机构后，要按规定上缴保险许可证。

2026/6/237高管管理《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》保监会令2006年第4号范围：总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理，总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；支公司、营业部经理；与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。

2026/6/238高管条件学历：核准制高管本科以上学历，报告制高管：大专以上。经历：5年以上保险从业经历。在下一职级一定期限的任职经历。品德：无经济类违法违规，无频繁跳槽记录