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2025年虚拟货币交易与监管手册

第1章虚拟货币交易概述与合规基础

1.1全球虚拟货币监管框架演变

2014年，英国金融行动特别工作组（FATF）发布全球反洗钱打击恐怖融资建议，首次将加密货币交易纳入反洗钱（AML）监管范畴，标志着全球监管视野的初步觉醒。2017年，欧盟《加密资产市场统一法规》（MiCA）正式生效，确立了加密货币作为“数字资产”的法律地位，要求交易所和钱包提供商实施严格的KYC/AML流程。

2020年，美国财政部通过“最终规则”，将加密货币交易明确归类为证券，禁止未持牌机构开展相关业务，迫使市场回归传统金融监管轨道。2023年，全球主要经济体如新