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2025年金融租赁企业业务操作与风险管理手册

第1章总则与合规管理

1.1制度体系构建与职责分工

本手册依据国家《金融租赁管理办法》及银保监会关于租赁业务监管新规，确立了“统一规划、分级负责、权责清晰”的制度架构，明确将合规管理纳入企业核心治理体系，确保业务全流程可追溯、可审计。设立由董事会牵头、合规部执行、业务部协同的三级治理架构，规定总行合规部负责制度制定与监督，分行合规岗负责日常初审，客户经理作为第一责任人直接对业务合规性负责，形成“三道防线”严密闭环。

建立《金融租赁业务合规操作手册》作为制度体系的执行载体，将制度条款细化为具体的操作指引和负面清单，明确禁止开展“飞单”、