2026年银行业专业人员初级职业资格考试（银行业专业实务个人理财）经典试题及答案.docx

2026年银行业专业人员初级职业资格考试（银行业专业实务个人理财）经典试题及答案

一、单项选择题

1.在理财规划过程中，理财师需要与客户建立合作关系，并收集客户的相关信息。下列关于客户信息收集的表述中，错误的是（）。

A.客户信息分为财务信息和非财务信息

B.非财务信息可以帮助理财师了解客户的风险偏好和理财目标

C.财务信息是理财规划制定的基础，直接关系到方案的可行性

D.客户的所有信息都必须通过书面问卷调查获取，口头询问无效

2.某客户计划在5年后购买一辆价值30万元的汽车，假设年投资回报率为6%，利用复利计算，该客户现在需要投资（）万元。（答案取最接近值）

A.21.50

B