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银行风险管理规范与应对手册

第1章

1.1总则与适用范围

本规范依据《商业银行法》、《巴塞尔协议III》及我国《企业内部控制基本规范》等法律法规制定，明确适用于全行所有分支机构、营业网点及各部门、各岗位的日常业务操作与风险管控活动，确保风险管理覆盖从客户准入到资产处置的全生命周期。适用范围界定为银行全业务条线，包括信贷资产、金融市场交易、投资银行业务、零售金融、对公金融以及表内表外业务，特别强调对高风险领域如房地产贷款、地方政府融资平台贷款及衍生品交易实行重点监控。

本规范作为全行风险管理工作的纲领性文件，要求所有员工必须严格遵守，任何业务开展前需先进行风险识别与评估，若未通过风