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2025年基金产品销售与服务规范手册

第1章总则与合规管理

第一节基金销售与服务的基本定义与适用范围

基金销售与服务是指基金管理人与基金销售机构之间，依据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，就基金产品的发行、申购、赎回、转换、定投等交易行为提供专业指导、资金募集与交易撮合的综合性经营活动。其核心在于通过专业的资产配置方案，帮助投资者实现长期财富增值，同时确保交易过程透明、公平且高效。适用范围涵盖所有依法募集的证券投资基金，包括股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、QDII及私募类基金。对于公募基金，销售机构必须持有中国证监会颁发的基金销售业务资格，且产品备案信息需与销售的基金品种完全一致，严禁违规销售非备案产品。

在业务开展中，销售服务不仅包括传统的柜台买卖，更延伸至互联网平台、手机APP、电话销售及线下网点等多种渠道。无论采用何种形式，都必须遵循“以客户为中心”的服务理念，确保投资者能够便捷地获取产品信息并进行安全交易。本手册明确界定“销售服务”的边界：对于已上市交易的基金，销售服务主要体现为申购、赎回及转换操作；对于未上市基金，销售服务则侧重于发售期内的认购、申购及后续的交易确认。对于场外基金，销售服务还包含净值查询、账户开立及资金划转等全流程服务。所有销售行为均需严格遵循“双录”（录音录像）制度，即通过录音录像手段记录销售人员的销售过程