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证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)梳理要点

第一章金融市场概述

1.1金融市场的定义、功能与结构

定义:金融市场是进行金融资产交易的市场，包括发行市场和流通市场。

功能:

资金融通功能:聚集资金，引导资金流动。

价格发现功能:通过交易形成金融资产价格。

风险管理功能:提供风险管理工具和策略。

提供流动性功能:交易可以随时进行，使金融资产变现。

结构:

按交易阶段:发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。

按期限:货币市场（短期）和资本市场（长期）。

按利率:固定利率市场和浮动利率市场。

按发行方式:记账市场（交易所市场）和认股市场（场外市场）。

按地域:本地市场、区域市场和全国性市场。

1.2金融市场参与主体

交易所:提供交易场所和设施，制定交易规则，监管市场运作。

证券公司:从事证券承销、经纪、自营、投资咨询等业务。

基金公司:发行和管理基金产品。

银行:从事存贷款业务，提供支付结算服务。

保险公司:从事保险业务，提供风险保障。

投资者:个人投资者和机构投资者。

监管机构:中国证监会负责监管证券市场。

1.3中国金融市场的对外开放

QFII:合格境外机构投资者。

QDII:合格境内机构投资者。

第二章货币市场

2.1货币市场的定义与特征

定义:交易期限在一年以内的短期债务工具市场。

特征:低风险、低收益、高流动性